ＴＤＣソフト4687

ひとめ診断

この会社ってなに？

あなたが普段何気なく使っている銀行のスマートフォンアプリやATM、その裏側では膨大なデータが瞬時に処理されています。また、クレジットカードで買い物をする際の決済システムや、保険の契約手続きなども、すべて巨大なITシステムによって支えられています。ＴＤＣソフトは、こうした社会に不可欠な金融システムの設計・開発を長年手がけてきた、縁の下の力持ちのような存在です。あなたの便利で安全な金融体験は、同社のような企業の高い技術力によって実現されているのです。

独立系システムインテグレーター（SIer）として金融分野に強みを持ち、安定した顧客基盤を背景に成長を続ける企業です。2025年3月期は売上高444.2億円（前期比11.9%増）、営業利益47.72億円（同25.3%増）と増収増益を達成し、過去最高益を更新する見込みです。2027年度を最終年度とする新中期経営計画では、売上高600億円、営業利益62億円という意欲的な目標を掲げており、M&Aも活用しながら事業領域の拡大を加速させています。

会社概要

業種

情報･通信業

決算期

3月

本社

東京都千代田区九段南1丁目6番5号

サービスの実績は？

稼ぐ力はどのくらい？

収益性の指標であるROEは2024/03期に16.7%と高い水準を維持しており、資本効率を重視した経営が着実に成果を上げています。営業利益率も前期の9.6%から2025/03期には10.7%へ向上しており、高付加価値なコンサルティングやプロジェクトマネジメントへのシフトが利益率改善の主因です。ROAも12%台で推移しており、資産効率と収益力の両面でバランスの取れた成長を実現しています。

儲かってるの？

TDCソフトは、金融機関や公共機関向けのシステム開発を主力とし、デジタルトランスフォーメーション（DX）需要を捉えて売上高は4期連続で2桁成長を達成しました。2025/03期には売上高が約444億円、営業利益が約48億円に達しており、クラウド型製品やAI活用の推進が利益押し上げに寄与しています。2026/03期期においても、旺盛なシステム投資意欲を背景に過去最高益の更新を見込んでいます。 【3Q 2026/03期実績】売上352億円（通期予想比73%）、営業利益41億円（同80%）、純利益30億円（同85%）。

業績の推移

売上高（青）と営業利益（緑）の年度別の伸び。バーが右肩上がりなら成長中。

同業比較（収益性）

情報･通信業の同業他社平均と比べると…

会社の公式開示情報

金融・公共法人向けITソリューションを柱とし、連結子会社を通じた事業拡大を推進しています。事業リスクとして特定システムへの依存や技術革新による競争激化を挙げており、新規技術の早期導入と人材確保によって競争優位性の維持を目指しています。

会社の計画は順調？

※ 会社が公表した計画に対する達成度の評価であり、投資についての評価・推奨ではありません

2027年度を最終年度とする新中期経営計画では、売上高600億円、営業利益62億円という挑戦的な目標を掲げています。これはオーガニックな成長に加え、M&Aによる非連続な成長も織り込んだ計画です。過去の業績予想は期初時点で保守的に設定され、結果的に上振れ着地するパターンが多く、堅実な経営姿勢と目標達成へのコミットメントがうかがえます。計画達成に向けて、人材確保と育成が今後の重要な鍵となります。

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創業ストーリー

出来事の年表

社長プロフィール

財務は安全？

財務健全性は極めて高く、自己資本比率は70%台後半という強固な水準を維持しています。近年は事業拡大に伴い有利子負債をわずかに活用していますが、総資産約283億円に対して負債は11億円程度と限定的です。豊富な手元資金と低い負債依存度により、新規事業への投資や企業買収といった成長戦略を柔軟に実行できる財務基盤を有しています。 【3Q 2026/03期】総資産295億円、純資産230億円、自己資本比率71.4%、有利子負債6.1億円。

お金の流れは？

営業キャッシュフローは堅調な利益成長を反映して安定しており、年間で約30億円規模のキャッシュを創出する力を備えています。投資キャッシュフローは最小限に抑えられており、本業で稼いだ資金を株主還元や事業成長へと効率的に分配しています。強固なフリーキャッシュフロー（FCF）の創出能力が、継続的な増配や経営基盤の強化を支える源泉となっています。

この会社のガバナンスは？

女性役員比率は13.3%となっており、今後さらなる登用が期待されます。監査体制としては監査等委員会設置会社を採用し、高い透明性のある経営監視を実現しています。グループ連結子会社数2社を擁し、機動力と専門性を両立させた経営体制を構築しています。

誰がこの会社の株を持ってる？

同社は創業家筋の有限会社野﨑事務所が筆頭株主（13.1%）であり、安定した経営基盤を維持しています。機関投資家や社員持株会（8.4%）が上位を占めており、経営陣と従業員の方向性が一致した堅実な資本構成が特徴です。

この会社のリスク

有価証券報告書に記載されている主なリスク要因です。投資判断の参考にしてください。

社員の給料はどのくらい？

従業員平均年収は620万円となっており、システムインテグレーター（SIer）業界の中でも安定した水準を維持しています。中核となるITコンサルティング事業の好調さに加え、リスキリングなどの人材投資を積極的に行っていることが背景にあります。

平均よりも稼げてる？

この会社の株を持っていた場合のリターン（青）を、日本株全体の平均（TOPIX、灰）と比較。青い線が上にあれば、平均より良い成績です。

TSR（株主総利回り）は、配当と株価上昇を合わせた総合的な投資リターンを示す指標です。2022期以降、当社のTSRはTOPIXを大幅にアウトパフォームし続けています。これは、安定的な増収増益による株価の上昇トレンドと、積極的な増配による株主還元の両方が投資家に評価された結果です。特に、2025期は自社TSRが345.5%と、TOPIXの213.4%を大きく上回っており、資本市場から高い評価を得ていることを示しています。

※ 配当を含まない株価ベースのリターンです。過去の実績であり、将来のリターンを保証するものではありません。

配当・優待はもらえる？

配当方針として、安定的な配当の維持と業績に応じた還元を重視しており、配当性向40%台を一つの目安としています。成長投資のための資金確保と株主への利益還元を高いレベルで両立させる姿勢を貫いています。今後も業績拡大に伴い、株主価値の向上を意図した還元策が期待されます。

もし5年前に投資していたら？

※ 有価証券報告書記載のTSR（株主総利回り）に基づく仮定の計算です。配当再投資を含みます。将来のリターンを保証するものではありません。

株の売買状況と今後の予定

競合他社が含まれる情報・通信業の平均PERやPBRと比較すると、現在の株価は割安な水準にあると考えられます。一方で配当利回りは業界平均を上回っており、株主還元への意識の高さがうかがえます。信用倍率は1.87倍と均衡しており、短期的な需給の偏りは見られません。着実な業績成長が評価されれば、株価水準の是正が進む可能性があります。

税金はいくら払ってる？

法人税等の支払いは税引前利益の伸長に伴い増加傾向にあります。実効税率は概ね30%前後で推移しており、業績の拡大に比例した適切な納税が行われています。税負担によるキャッシュの流出は発生していますが、十分な利益創出能力があるため財務への影響は軽微です。

ＴＤＣソフト まとめ

※ 本ページの情報は投資助言ではありません。掲載データは正確性を保証するものではなく、投資判断はご自身の責任でお願いします。

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