ニーズウェル3992
Needs Well Inc.
まずこの会社は何者？
事業内容や経営者、企業の魅力をひと目でつかむ
ひとめ診断
この会社ってなに？
あなたが銀行のATMでお金をおろしたり、スマホのアプリで残高を確認するとき、そのシステムの裏側でニーズウェルが活躍しているかもしれません。同社は、金融機関をはじめとする様々な企業が使う複雑なITシステムを開発・運用する専門家集団です。普段何気なく使っている便利なサービスの多くが、実はニーズウェルのような会社の技術によって支えられています。企業のDX（デジタル化）を支援することで、私たちの生活をより快適にする縁の下の力持ちなのです。
金融機関向けシステム開発を主力とする独立系SIer。直近2025期の実績は売上高100.3億円、営業利益11.55億円と安定成長を維持しています。2026年9月期を最終年度とする中期経営計画では、売上高130億円、経常利益15.8億円を目標に掲げ、M&Aも活用しながら事業拡大を加速。プライム市場の上場維持基準達成に向け、株主優待の新設など株主還元にも積極的な姿勢を見せています。
会社概要
- 業種
- 情報･通信業
- 決算期
- 9月
- 本社
- 東京都千代田区紀尾井町4-1 ニューオータニ ガーデンコート13階
サービスの実績は？
なぜ伸びるの？
売上・利益・成長性の数字から、稼ぐ力を読み解く
稼ぐ力はどのくらい？
| 会計期 | ROE | ROA | 営業利益率 |
|---|---|---|---|
| 2017/09期 | 19.2% | 11.8% | 8.7% |
| 2018/09期 | 20.2% | 12.7% | 9.3% |
| 2019/09期 | 18.8% | 12.9% | 9.2% |
| 2020/09期 | 16.5% | 12.2% | 9.2% |
| 2021/09期 | 14.7% | 11.4% | 10.1% |
| 2022/09期 | 14.1% | 11.1% | 10.3% |
| 2023/09期 | 23.0% | 15.9% | 12.6% |
| 2024/09期 | 20.4% | 13.9% | 12.4% |
| 2025/09期 | 19.7% | 14.6% | 11.5% |
| 1Q FY2026/9 | 5.8%（累計） | 4.3%（累計） | 16.1% |
収益性は非常に高く、営業利益率は10%から12%超の水準で安定的に推移しており、高いコスト管理能力と高付加価値なITサービスの提供が結実しています。資本効率を示すROE（自己資本利益率）も18%〜22%前後と極めて高い水準を維持しており、限られた資本から効率的に利益を生み出す体質が構築されています。安定的な利益率の高さは、同社のDX関連ビジネスにおける高い専門性と競争力を示唆するものです。
儲かってるの？
| 会計期 | 売上高 | 営業利益 | 当期純利益 | EPS | YoY |
|---|---|---|---|---|---|
| 2021/09期 | 57.5億円 | 5.8億円 | 4.2億円 | 11.6円 | +7.2% |
| 2022/09期 | 67.3億円 | 6.9億円 | 5.0億円 | 12.5円 | +17.0% |
| 2023/09期 | 87.6億円 | 11.0億円 | 8.4億円 | 21.3円 | +30.2% |
| 2024/09期 | 95.5億円 | 11.8億円 | 8.1億円 | 21.1円 | +9.0% |
| 2025/09期 | 100億円 | 11.6億円 | 8.9億円 | 23.4円 | +5.1% |
ニーズウェルの業績は、金融システム開発やDXソリューション事業の好調により、直近5年間で売上高が約58億円から100億円超へと飛躍的な成長を遂げました。特にシステム保守や開発需要の継続的な取り込みが安定収益に寄与しており、2026/03期に向けても売上高110億円規模へのさらなる拡大を見込んでいます。積極的なM&Aや協業を通じた事業領域の拡大が、利益水準の底上げを牽引している点も注目されます。 【1Q 2026/09期実績】売上26億円（通期予想比24%）、営業利益4.2億円（同30%）、純利益2.7億円（同29%）。
業績の推移
売上高（青）と営業利益（緑）の年度別の伸び。バーが右肩上がりなら成長中。
同業比較（収益性）
情報･通信業の同業他社平均と比べると…
将来どうなりそう？
公式情報・ニュース・メディアから今後を読み解く
会社の公式開示情報
金融分野を核としたシステム開発とIT基盤構築を主軸としており、DX関連需要を背景に安定した収益基盤を構築しています。リスク要因として、特定顧客への依存度や技術革新に伴う開発手法の変化が挙げられ、これらに対応するための積極的なM&Aや先行投資が財務キャッシュフローに反映されています。
会社の計画は順調？
※ 会社が公表した計画に対する達成度の評価であり、投資についての評価・推奨ではありません
年度別の予想精度（計画を守れてる？）
| 年度 | 当初予想 | 修正予想 | 実績 | 乖離 |
|---|---|---|---|---|
| 2025期 | 110億円 | — | 100億円 | -8.8% |
| 2024期 | 105億円 | — | 96億円 | -9.0% |
| 2023期 | 81億円 | — | 88億円 | +8.1% |
| 年度 | 当初予想 | 修正予想 | 実績 | 乖離 |
|---|---|---|---|---|
| 2025期 | 14億円 | — | 12億円 | -16.3% |
| 2024期 | 14億円 | — | 12億円 | -15.4% |
| 2023期 | 8億円 | — | 11億円 | +35.8% |
当初予想 = 期初に会社が発表した数字 / 乖離 = 予想と実績のズレ（＋なら上振れ）
現行の中期経営計画では、最終年度の2026年9月期に売上高130億円という高い目標を掲げています。これは既存事業の年平均10%以上の成長に加え、M&Aによる上積みを見込んだ野心的な計画です。しかし、2024期、2025期と2期連続で期初予想を大幅に下回っており、計画の蓋然性には注意が必要です。目標達成には、主力である金融機関向け開発の安定成長に加え、DXソリューション事業の拡大とM&A戦略の成功が不可欠となります。
最新ニュース
どんな話題が多い？
メディアでどれくらい注目されてる？
メディア露出
メディア分布
競合比較
この会社のストーリー
創業から現在までの歩みと、代表者の姿
出来事の年表
建設業界向けモバイルWi-Fi「零か壱Wi-Fi」の提供を開始し、DXソリューションの幅を拡大。
2025年9月期第3四半期累計の連結経常利益が9.4億円となり、堅調な収益基盤を証明。
2026年9月期第1四半期において増収・2ケタ増益を達成し、成長トレンドを維持。
社長プロフィール
安心して投資できる？
財務・透明性・株主構成・リスクを点検
財務は安全？
財務健全性は極めて高く、実質無借金経営を継続しており、自己資本比率も70%を超える盤石な財務基盤を維持しています。潤沢な手元資金を背景に、さらなる成長に向けた戦略的な投資やM&Aを機動的に実行できる体制が整っています。資産規模も5年間で約44億円から65億円へと拡大しており、事業拡大に伴う資産蓄積が着実に進んでいる様子がうかがえます。 【1Q 2026/09期】総資産60億円、純資産46億円、自己資本比率74.1%、有利子負債29百万円。
お金の流れは？
| 会計期 | 営業CF | 投資CF | 財務CF | FCF |
|---|---|---|---|---|
| 2017/09期 | 4.5億円 | 1,900万円 | 3.1億円 | 4.3億円 |
| 2018/09期 | 4.0億円 | 7,600万円 | 1.7億円 | 3.2億円 |
| 2019/09期 | 1.3億円 | 1.3億円 | 1.5億円 | 300万円 |
| 2020/09期 | 4.3億円 | 8,700万円 | 1.1億円 | 3.4億円 |
| 2021/09期 | 3.3億円 | 8,100万円 | 8.4億円 | 2.5億円 |
| 2022/09期 | 4.4億円 | 2.6億円 | 4.3億円 | 1.8億円 |
| 2023/09期 | 9.8億円 | 3.5億円 | 7.2億円 | 6.3億円 |
| 2024/09期 | 4.5億円 | 2.9億円 | 4.8億円 | 1.5億円 |
| 2025/09期 | 8.0億円 | 2.2億円 | 3.5億円 | 10.1億円 |
営業キャッシュフローは本業の利益成長を反映して安定しており、堅調な事業運営がキャッシュ創出を支えていることが明確です。投資キャッシュフローについては、成長戦略に基づくM&Aや設備投資を適宜実施しており、時には一時的な売却益等によりプラスに転じる動きも見られます。財務キャッシュフローは借入金の返済や配当支払いによりマイナス傾向ですが、これは財務の健全性を高めつつ株主へ利益を還元する健全なサイクルを反映しています。
株主リターン・投資成果
リターン・配当・市場データを確認
配当・優待はもらえる？
| 期 | 1株配当 | 配当性向 |
|---|---|---|
| 2017/09期 | 2.6円 | 31.1% |
| 2018/09期 | 2.6円 | 32.4% |
| 2019/09期 | 2.8円 | 32.6% |
| 2020/09期 | 3.3円 | 38.5% |
| 2021/09期 | 5.7円 | 49.0% |
| 2022/09期 | 5円 | 40.1% |
| 2023/09期 | 6.8円 | 31.9% |
| 2024/09期 | 9円 | 42.6% |
| 2025/09期 | 12円 | 51.2% |
| 必要株数 | 1000株以上（約5.2万円） |
| 金額相当 | 15,000円相当 |
| 権利確定月 | 3月 |
配当方針として、業績の成長を背景とした安定的な利益還元を目指しており、配当性向を考慮しながら持続的な成長投資と両立させる姿勢をとっています。株主優待を新設・拡充することで、中長期的な保有を促進する方針を打ち出しており、トータルでの株主還元利回りを意識した運用が行われています。今後も業績拡大に伴う配当増額への期待が高まる株主還元策が、同社の大きな特徴の一つです。
株の売買状況と今後の予定
信用倍率は0.51倍と売り残が買い残を上回る「売り長」の状態で、将来の買い戻し需要（踏み上げ）が期待される一方、短期的な下落圧力も示唆します。PERは20.9倍と、情報・通信業の業界平均（24.9倍）と比較してやや割安な水準にあります。株価指標には割高感がないものの、信用取引の需給バランスが短期的な株価変動要因となりそうです。
税金はいくら払ってる？
| 期 | 税引前利益 | 法人税等 | 実効税率 |
|---|---|---|---|
| 2017/09期 | 4.3億円 | 1.4億円 | 32.6% |
| 2018/09期 | 4.7億円 | 1.4億円 | 30.4% |
| 2019/09期 | 5.0億円 | 1.6億円 | 31.3% |
| 2020/09期 | 5.1億円 | 1.7億円 | 32.5% |
| 2021/09期 | 5.8億円 | 1.6億円 | 27.7% |
| 2022/09期 | 7.2億円 | 2.3億円 | 31.1% |
| 2023/09期 | 11.3億円 | 3.0億円 | 26.3% |
| 2024/09期 | 12.1億円 | 4.0億円 | 33.0% |
| 2025/09期 | 11.7億円 | 2.8億円 | 24.1% |
法人税等の支払額は、税引前利益の変動に応じて概ね法定実効税率に近い水準で推移しています。特定の期における実効税率の低下は、税務上の優遇措置や一時的な調整項目が寄与している可能性があります。今後の税負担については、業績成長に伴う利益拡大により支払額も増加する見通しですが、適正な納税が行われていると言えます。
もっと知る
まとめと、関連情報・似た会社へ
ニーズウェル まとめ
「金融システムの黒子役から、企業のDX化を主導するオールラウンダーへ変貌中の独立系SIer」
※ 本ページの情報は投資助言ではありません。掲載データは正確性を保証するものではなく、投資判断はご自身の責任でお願いします。