リスクモンスター3768

ひとめ診断

この会社ってなに？

あなたが勤めている会社が新しい取引先と契約を結ぶとき、「この会社は本当にお金を払ってくれるだろうか？」「反社会的勢力と関わりはないだろうか？」という確認作業が必ず行われています。リスクモンスターは、そうした企業の信用力を独自の格付指標『RM格付』で評価し、倒産リスクをわかりやすく可視化するサービスを7,890社以上の法人に提供しています。あなたが安心してビジネスを行える裏側で、彼らのデータベースと分析アルゴリズムが「見えないリスク」から会社を守る門番の役割を果たしているのです。

リスクモンスターは法人向けに与信管理ASPサービスや反社チェックを提供する企業です。7,890社超の法人会員を擁し、上場企業とその関連会社の約40%が利用する業界のパイオニア。2025期は売上高37.3億円と増収を確保したものの、税務上の調整により純利益は-0.49億円の赤字に転落。ただし3Q累計では経常利益が前年同期比27%増益と回復傾向にあります。2026期は売上高39.0億円・営業利益3.80億円・配当16円（1円増配）を計画し、2026年4月にはグループ3社の合併を実施して経営効率化を図っています。

注目ポイント

会社概要

業種

情報･通信業

決算期

3月

本社

東京都中央区日本橋2-16-5 RMGビル

公式

www.riskmonster.co.jp

サービスの実績は？

事業ごとの売上・利益

稼ぐ力はどのくらい？

営業利益率は2021期の18.4%から2025期の7.1%へと5期連続で低下傾向にあります。2025/03期はROE・ROAともにマイナスに転落しましたが、これは税務上の特殊要因（実効税率117%）によるもので、営業利益ベースでは黒字を維持しています。2026期は営業利益率9.7%への回復を計画しており、グループ再編とAI活用によるコスト削減が実現のカギを握ります。

儲かってるの？

売上高は2021期〜2023期まで37億円台で安定推移した後、2024期に一時減収。2025期は37.3億円と増収に転じたものの、税務上の調整等により純利益は-0.49億円の赤字に転落しました。ただし営業利益は黒字を維持しており、3Q累計で経常利益が前年同期比27%増益と回復傾向にあります。2026期は売上高39.0億円・営業利益3.80億円と大幅増益を計画。2026年4月のグループ3社合併による経営効率化とAI活用による業務改善で収益性の回復を目指しています。

業績の推移

売上高（青）と営業利益（緑）の年度別の伸び。バーが右肩上がりなら成長中。

同業比較（収益性）

情報･通信業の同業他社平均と比べると…

会社の公式開示情報

主力事業である与信管理ASPクラウドサービスは7,890社超の安定した会員基盤を持つストック型ビジネスです。BPO事業やeラーニング事業による多角化も進めています。2023年にはChatGPT技術を統合した新サービスを開始するなどAI活用にも積極的。2026年4月にはリスモンマッスルデータ・ジャパンアウトソースの子会社2社を合併し、経営効率化を推進しています。役員報酬は代表取締役1名で5,306万円と堅実な水準です。

会社の計画は順調？

※ 会社が公表した計画に対する達成度の評価であり、投資についての評価・推奨ではありません

第8次中期経営計画（2025期〜2026期）では、AIやRPAを活用した業務効率化と固定費削減による利益確保が掲げられています。2025期は売上高こそ37.3億円と計画の95.6%を確保しましたが、営業利益は進捗率69.2%、純利益は赤字に転落。ただし3Q時点で経常利益が前年同期比27%増益と回復兆候を示しており、最終年度2026期の目標達成に向けた巻き返しが期待されます。長期ビジョン『RismonG-30』では2030年度に営業利益10億円を掲げています。

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創業ストーリー

出来事の年表

社長プロフィール

財務は安全？

自己資本比率は82.4%と非常に強固な財務体質を維持しています。EDINET開示データでは有利子負債ゼロの実質無借金経営です。2025/03期は総資産が71.4億円に増加した一方、純資産は純損失計上により59.8億円へ微減。BPSは788円と現在の株価572円を大幅に上回り、PBR0.73倍と資産面から見た割安感が際立っています。

お金の流れは？

営業CFは2021期の10.5億円をピークに低下傾向が続き、2025期は2.3億円まで縮小しました。2025期は投資CFが10.2億円の大幅流出となり、データベースやシステム基盤への積極投資（設備投資9.4億円）を示しています。財務CFは2025期に初めてプラスに転じ、借入による資金調達を実施。フリーCFは-7.9億円と一時的にマイナスですが、ストック型ビジネスの安定したキャッシュ創出力が中期的な回復を支えるとみられます。

この会社のガバナンスは？

取締役7名中女性1名（14.3%）で、監査等委員会設置会社として適切な統治体制を構築しています。連結子会社5社・臨時従業員51名を含むグループで、監査報酬は2,100万円と適正水準です。設備投資額9.4億円はデータベースやシステム基盤への積極投資を反映しています。

誰がこの会社の株を持ってる？

筆頭株主は代表取締役社長の藤本太一氏が11.4%を保有するオーナー経営企業です。第2位の東京商工リサーチ（8.7%）は与信管理業界のパートナーであり、戦略的保有株主。第3位の光通信（7.5%）は中小型株への投資で知られる投資会社。エヌアイデイ・オービックビジネスコンサルタント・テクマトリックスといったIT関連事業会社も上位に名を連ね、ビジネスパートナーとしての安定保有が特徴的です。

この会社のリスク

有価証券報告書に記載されている主なリスク要因です。投資判断の参考にしてください。

社員の給料はどのくらい？

従業員平均年収は543万円で、平均年齢38.8歳・平均勤続年数8年の構成です。情報・通信業の中ではやや控えめな水準ですが、従業員199名の少数精鋭体制で安定した事業運営を実現しています。従業員持株会も大株主に名を連ねており、社員の会社へのエンゲージメントの高さがうかがえます。

平均よりも稼げてる？

この会社の株を持っていた場合のリターン（青）を、日本株全体の平均（TOPIX、灰）と比較。青い線が上にあれば、平均より良い成績です。

過去5年間のTSRは74.9%と、TOPIXの213.4%に対して大幅にアンダーパフォームしています。2021期時点では187.4%とTOPIXを上回っていましたが、その後は収益悪化と成長鈍化を受けて一貫して下落基調が続きました。PBR0.73倍と1倍割れが定着しており、資本効率改善と成長戦略の具体化が株主価値回復の鍵を握ります。

※ 配当を含む株主総利回り（TSR）ベースです。過去の実績であり、将来のリターンを保証するものではありません。

配当・優待はもらえる？

2021期の記念配当28円を除き、3期連続で増配を継続しています。2026期は16円配当（1円増配）を予定し、配当利回りは2.80%。配当性向30%を目標に安定配当を方針としつつ、長期保有を優遇する株主優待制度（300株以上・6カ月以上が条件）と合わせた手厚い株主還元を実施しています。

もし5年前に投資していたら？

※ 有価証券報告書記載のTSR（株主総利回り）に基づく仮定の計算です。配当再投資を含みます。将来のリターンを保証するものではありません。

株の売買状況と今後の予定

信用買残は47,600株、信用倍率は36.62倍と買い残が大幅に優勢です。情報・通信セクターの中ではPER20.3倍・PBR0.73倍と割安な水準に位置しており、配当利回り2.80%がセクター平均1.5%を大きく上回り、下支えとなっています。時価総額44億円の小型株ですが、実質無借金の堅固な財務基盤が投資妙味を高めています。

税金はいくら払ってる？

2021期〜2023期は実効税率33〜36%台と標準的な水準で推移しました。2024期は44.8%へ上昇し、2025期は実効税率117.0%と異常値を記録。税引前利益2.89億円に対し法人税等が3.38億円となり、繰延税金資産の取崩し等が影響したとみられます。2026期は業績回復に伴い実効税率44.7%に正常化する見通しです。

リスクモンスター まとめ

※ 本ページの情報は投資助言ではありません。掲載データは正確性を保証するものではなく、投資判断はご自身の責任でお願いします。

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